就绪。选择股票后点击「运行 Agent」，页面加载后会自动运行一次。
📖 使用说明 / 模型原理（点击展开）
① 数字特征：基于前复权日收盘价计算日收益率序列，进而得到年化收益率、年化波动率、夏普比率、最大回撤、偏度、峰度、日VaR(95%) 等统计量。
② 风险厌恶系数 A：均值-方差效用函数 U = E(r) − ½·A·σ² 中的系数。A 越大越厌恶风险（配置越保守），A 越小越偏好风险（越进取）。
③ 组合优化：在约束 Σwᵢ=1、wᵢ≥0 下最大化效用，用投影梯度法数值求解，同时绘制有效前沿，并与等权基准、最小方差组合对比。
④ 数据：默认调用东方财富公开行情接口（JSONP，前复权日线），失败自动切换腾讯财经接口。每次「运行 Agent」都会实时抓取最新交易日数据；网络不通时自动使用内置的真实历史数据快照。无风险利率取 2%。资产池同时支持个股（6 开头沪市 / 0、3 开头深市）与 ETF（5 开头沪市基金 / 15、16 开头深市基金），可直接做多资产配置。
⑤ 免责声明：全部结果仅基于历史数据的统计估计，仅供课程学习与研究，不构成任何投资建议。
🗂️ 第一步 · 资产池 个股 + ETF 多资产
一键切换组合：
默认 5 只个股为内置演示数据覆盖的股票；ETF 与其他代码将实时联网抓取（每次运行都取最新交易日行情）。点击上方标签可快速增删资产，「资产配置组合」一键切换为股/债/金/货币多资产池。
🎚️ 第三步 · 输入风险厌恶系数 A 效用函数 U = E(r) − ½Aσ²
⚖️ 第四步 · 优化结果 均值-方差模型
样本内回测：最优组合 vs 等权基准（净值=1 起）